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珀菲特企業(yè)管理
Karen /鄭老師
KEY WORDS OF Corporate Training
參加對(duì)象：適合全體員工
課程費(fèi)用：電話咨詢（含：講師費(fèi)、稅費(fèi)、教材費(fèi)、會(huì)務(wù)費(fèi)、拍攝費(fèi)）
授課天數(shù)：1 天
授課形式：內(nèi)訓(xùn)
聯(lián)系電話：400-008-4600；13382173255（Karen /鄭老師）
官網(wǎng)：ricosauthenticitalian.com
微信咨詢：Karen（注明來意）
課程背景| Course Background
為什么銀行違規(guī)事件屢禁不止？為什么員工不長記性？案件警示教育說起來重要，抓起來熱鬧，但效果為什么不明顯？究其原因，主要是未規(guī)范好員工的職業(yè)行為。俗話說：千里之堤，潰于蟻穴。從近年來銀保監(jiān)會(huì)曝光的案件來看，大部分案件都是由于員工缺乏職業(yè)操守引發(fā)的。有的員工缺乏正確的人生觀與價(jià)值觀，導(dǎo)致思想觀念滑坡，內(nèi)外勾結(jié)，以權(quán)謀私；有的員工不思進(jìn)取，工作散漫，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，嚴(yán)重?fù)p害了銀行的聲譽(yù)及形象。
本課程從銀行的實(shí)際出發(fā)，結(jié)合監(jiān)管要求，通過大量的案例分析警鐘長鳴，全面樹立員工的合規(guī)意識(shí)，提升員工的思想境界，幫助其樹立正確的人生觀、道德觀、價(jià)值觀，提高全體員工廉潔自律的自覺性，形成“講廉潔、拒腐蝕、守法紀(jì)、比貢獻(xiàn)”的風(fēng)氣；另一方面加強(qiáng)員工的內(nèi)部管理，防微杜漸，使風(fēng)險(xiǎn)管理理念、風(fēng)險(xiǎn)管理習(xí)慣滲透于每個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，從而遏制違法違規(guī)事件發(fā)生。
課程收益| Program Benefits
● 通過學(xué)習(xí)，樹立員工愛崗敬業(yè)的思想境界
● 提升員工的職業(yè)道德與職業(yè)修養(yǎng)
● 提升員工的工作責(zé)任心,增強(qiáng)防腐拒變的能力
● 通過大量的案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免同類事件的再次發(fā)生
課程大綱| Course Outline
導(dǎo)言：員工警示教育做的不少，為什么效果不明顯？
第一講：行為規(guī)范VS墨守成規(guī)
一、無規(guī)矩不成方圓
1. 規(guī)矩是原則是底線
2. 規(guī)矩是行為的規(guī)范
3. 規(guī)矩決定成功
4. 破墨守成規(guī)理念而不是破規(guī)矩
5. 讓規(guī)矩引領(lǐng)行為習(xí)慣
二、銀行員工的行為規(guī)范
1. 銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行員工的要求
2. 員工的十條禁令
3. 加強(qiáng)業(yè)務(wù)的全流程管理
4. 認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)
第二講：監(jiān)管處罰背后員工行為規(guī)范啟示
一、信貸業(yè)務(wù)不規(guī)范成為受處罰的重點(diǎn)
1. 處罰原因
1）信貸資金違規(guī)進(jìn)入房地產(chǎn)行業(yè)
2）單一客戶或集團(tuán)客戶貸款集中度超比例
3）拆分授信、未落實(shí)授信審批條件
4）貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確
5）向不具備貸款主體資質(zhì)的政府機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款
6）向高風(fēng)險(xiǎn)客戶違規(guī)發(fā)放貸款并置換他行大額逾期貸款
7）不良貸款虛假出表
案例分析與啟示：
1）某銀行盲目追求效益，違規(guī)放貸8820萬元
2）A銀行某信貸人員內(nèi)外勾結(jié)騙取銀行貸款1.2億元
3）B銀行貸前調(diào)查不盡職導(dǎo)致信貸風(fēng)險(xiǎn)
二、理財(cái)資金違規(guī)使用與管理成為受處罰重點(diǎn)
1. 處罰原因
1）混淆了銀行存款和理財(cái)?shù)慕缦?
2）信貸資金購買理財(cái)產(chǎn)品
3）理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離不充分
4）違規(guī)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品
5）誤導(dǎo)消費(fèi)者購買理財(cái)產(chǎn)品
6）將理財(cái)資金投向限制性領(lǐng)域
案例分析與啟示：
1）L銀行誤導(dǎo)消費(fèi)者購買理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)事件
2）D銀行由于不當(dāng)宣傳引發(fā)一起理財(cái)產(chǎn)品的法律風(fēng)險(xiǎn)
三、賬戶管理不規(guī)范成為受處罰重點(diǎn)
1. 處罰原因
1）假冒名開戶
2）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)
3）賬戶信息報(bào)備不及時(shí)
4）賬戶資料保持不完整
案例分析與啟示：
1）W銀行發(fā)生一起冒名開戶風(fēng)險(xiǎn)事件
2）S銀行員工李某挪用客戶資金案件
3）某客戶在Z銀行存120萬不翼而飛還倒欠13萬元
第三講：員工異常行為排查要點(diǎn)及防控技巧
一、員工異常行為的排查重點(diǎn)
1. 超過自身經(jīng)濟(jì)能力大額投資股票、基金、期貨、房產(chǎn)等
2. 貪圖享受，追求時(shí)髦，花錢大手大腳，經(jīng)常使用或購置與收入狀況不符的高檔消費(fèi)品；
3. 無特殊情況，經(jīng)常向同事或他人借錢，或經(jīng)常舉債進(jìn)行個(gè)人消費(fèi)
4. 與客戶關(guān)系異常親近或與客戶有私人經(jīng)濟(jì)往來
5. 違反帳戶管理和反洗錢有關(guān)規(guī)定，違規(guī)開戶或出租帳戶給他人
6. 工作中經(jīng)常違規(guī)操作或業(yè)務(wù)差錯(cuò)問題，或經(jīng)常要求同事為其辦理業(yè)務(wù)提供特殊“照顧”
7. 性格孤僻，離群索居，不愿與同事交流，接聽電話、接待客人經(jīng)常神神秘秘、躲躲閃閃；
8. 心胸狹窄，思想偏激，家庭不和，人際關(guān)系緊張，情緒低落
二、員工異常行為的排查方法與技巧
1. 不定期的談心活動(dòng)
2. 抽查監(jiān)控
3. 抽查個(gè)人賬戶資金交易流水
4. 觀察言談舉止
5. 家訪
6. 誠信舉報(bào)
案例分析：
1）員工張某迷上賭球后如何懸崖勒馬，迷途知返
2）W銀行通過談心活動(dòng)發(fā)現(xiàn)某員工的異常情形
第四講：優(yōu)秀員工的六個(gè)好習(xí)慣
一、工作有目標(biāo)、有計(jì)劃
1. 目標(biāo)是做事的方向
2. 成功離不開計(jì)劃
二、做事專注，注重細(xì)節(jié)
1. 做事不三心二意
2. 魔鬼就在細(xì)節(jié)里
三、勇于負(fù)責(zé)，不找借口
1. 責(zé)任比能力更重要
2. 借口是工作中最大的惡習(xí)
四、堅(jiān)持學(xué)習(xí)，勤奮進(jìn)取
1. 不斷給自己充電
2. 付出必有回報(bào)
五、今日事，今日畢
1. 工作時(shí)間莫開小差
2. 拒絕拖延綜合征
六、誠實(shí)守信，說到做到
1. 恪守誠信，一諾千金
2. 對(duì)他人負(fù)責(zé)就是對(duì)自己負(fù)責(zé)
案例分析：
1）員工劉某為什么總犯錯(cuò)
2）是員工不長記性，還是習(xí)慣使然
講師背景| Introduction to lecturers
湯紅老師 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)戰(zhàn)專家
20年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)
10年銀行業(yè)培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
國家認(rèn)證金融經(jīng)濟(jì)師/風(fēng)險(xiǎn)管理師
中山大學(xué)合作講師
銀行業(yè)協(xié)會(huì)特邀講師
資深銀行合規(guī)管理講師
湯老師長期致力于銀行風(fēng)控領(lǐng)域的研究，在信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控、柜面業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、不良貸款清收方面有真知灼見，并結(jié)合銀行實(shí)際研發(fā)了《信貸業(yè)務(wù)的精細(xì)化管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》、《強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代銀行案件防范與合規(guī)管理》、《柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范與內(nèi)部控制》等版權(quán)課程，并得到了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的充分認(rèn)可。湯老師曾經(jīng)為國有銀行、股份制銀行、城商行、郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)商行、農(nóng)信社等300+家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做過風(fēng)控管理方面的培訓(xùn)，培訓(xùn)學(xué)員達(dá)5萬人次，培訓(xùn)對(duì)象涵蓋銀行的中高層管理人員、一般管理人員、信貸人員、客戶經(jīng)理、會(huì)計(jì)主管以及柜面人員等各級(jí)人員，課程滿意率達(dá)95%以上，機(jī)構(gòu)返聘率達(dá)98%，深受機(jī)構(gòu)與學(xué)員的一致好評(píng)。
湯老師曾在國有大行和其他商業(yè)銀行工作了20年。其中有9年廣州農(nóng)商銀行總行運(yùn)營管理部與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部工作經(jīng)驗(yàn)，先后在運(yùn)營管理部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的制定，并作為主查人員參與對(duì)轄下支行風(fēng)險(xiǎn)大檢查的主導(dǎo)工作，幫助基層網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研、檢查與培訓(xùn)，熟悉銀行零售金融部、公司金融部、運(yùn)營管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度、操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)管理措施。
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
2005年3月至2009年5月在廣州農(nóng)商行總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)全行賬戶管理工作；2009年6月至2013年8月在總行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)全行合規(guī)管理工作。曾參與了《柜面會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)操作指南》、《柜面會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)匯編》、《反洗錢工作手冊(cè)》、《信貸風(fēng)險(xiǎn)案例剖析》等編寫工作，并參與了“反洗錢大額交易和可疑交易系統(tǒng)”的開發(fā)工作。曾多次作為主查人員參與全行“操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查”、“案件專項(xiàng)治理百日大清查”，“合規(guī)專項(xiàng)檢查”、“查漏補(bǔ)缺回頭看”等風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，并對(duì)檢查出來的問題進(jìn)行分析，提出整改方案與意見下達(dá)給各分支機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行。由于精通業(yè)務(wù)，經(jīng)綜合考評(píng)考核，曾在2008年被總行人力資源部選拔為全行內(nèi)部講師，2010年、2011年度被評(píng)為總行優(yōu)秀內(nèi)部講師。
《反洗錢實(shí)戰(zhàn)技巧與案例分析》
《民法典下銀行柜面業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范》
《民法典下信貸業(yè)務(wù)的精細(xì)化管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》
《強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代銀行案件防范與合規(guī)管理》
《新時(shí)代銀行員工行為規(guī)范與職業(yè)素養(yǎng)提升》
《銀行信貸營銷與信貸風(fēng)險(xiǎn)管控》
《銀行不良資產(chǎn)清收策略與案例分析》
《銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范與內(nèi)部控制》
部分服務(wù)客戶：
天津?yàn)I海農(nóng)商行、天津農(nóng)商銀行薊州分行、天津農(nóng)行、天津銀行、天津北辰村鎮(zhèn)銀行、中國銀行江蘇省分行、中國銀行湖北省分行、中國銀行江漢支行、中國銀行浙江省分行、中國銀行重慶分行、中信銀行南京分行、中信銀行包頭分行、南京銀行、交通銀行上海分行、交通銀行佛山分行、交通銀行廣西分行、工商銀行總行、工商銀行廣州分行、工商銀行清遠(yuǎn)分行工商銀行安陽分行、華夏銀行武漢分行、華夏銀行中山分行、華夏銀行鹽城分行、華夏銀行滄州分行、建行福州省分行、建行深圳龍崗支行、招商銀行廣州分行、興業(yè)銀行總行、廣發(fā)銀行深圳分行、北京農(nóng)商行昌平支行、北京光大銀行、重慶農(nóng)商行、南京紫金農(nóng)商行、西安長安銀行、武漢漢口銀行、龍江銀行、金華銀行、農(nóng)發(fā)行江西省分行、中原銀行、河南省郵政、郵儲(chǔ)銀行四川省分行、郵儲(chǔ)銀行西安分行、郵儲(chǔ)銀行云南省分行、郵儲(chǔ)銀行河南省分行、郵儲(chǔ)銀行山東省分行、郵儲(chǔ)銀行鐵嶺分行、郵儲(chǔ)銀行廣東省分行、郵儲(chǔ)銀行江門分行、郵儲(chǔ)銀行東莞分行、湖南攸縣農(nóng)商行、金湖農(nóng)商行、沭陽農(nóng)商行、揚(yáng)州農(nóng)商行、江都農(nóng)商行、宜興農(nóng)商行、山西朔州郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)業(yè)銀行長春分行、農(nóng)業(yè)銀行云浮分行、甘肅省武山聯(lián)社、洛陽農(nóng)商行、吉首農(nóng)商銀行、江蘇江陰農(nóng)商行、河北唐山銀行、廣西漓江農(nóng)合行、廣東華興銀行東莞分行、郵儲(chǔ)銀行東莞分行、廣西來賓農(nóng)信社、江蘇宿遷泗洪農(nóng)商行、湖南茶陵農(nóng)商行、湖南華融湘江銀行、湖南湘潭農(nóng)信社、內(nèi)蒙古商都聯(lián)社、青海同仁信用社、內(nèi)蒙古和林農(nóng)信社、內(nèi)蒙古武元農(nóng)商行、內(nèi)蒙古包頭農(nóng)商行、內(nèi)蒙古察佑中旗農(nóng)信社、內(nèi)蒙古察佑后旗農(nóng)信社、甘肅定西農(nóng)商行、甘肅皋蘭聯(lián)社、甘肅張掖農(nóng)商行、甘肅華池聯(lián)社、甘肅合水農(nóng)信社、甘肅文縣農(nóng)信社、河北灤縣農(nóng)信社、廣東高要農(nóng)商行、廣州郵政、廣東揭陽農(nóng)商行、廣東中山廣發(fā)銀行、廣東梅江農(nóng)信社、廣東臺(tái)山農(nóng)信社、青海西寧農(nóng)商行、深圳杭州銀行、蘇州吳江農(nóng)商行、新鄭農(nóng)商行、山東魚臺(tái)農(nóng)商行、四川資陽村鎮(zhèn)銀行、遵義匯隆村鎮(zhèn)銀行、福建省聯(lián)社、四川萬源農(nóng)商行、茅臺(tái)農(nóng)商行、黑河農(nóng)商行、長春蛟河農(nóng)商行、武漢農(nóng)商行、長沙農(nóng)商行、廈門農(nóng)商行、肥西農(nóng)商行、長豐農(nóng)商行、寧國農(nóng)商行、浙江路橋農(nóng)商行、山東萊蕪農(nóng)商行、山東濟(jì)寧農(nóng)商行、海南銀行、貴州銀行、鄞州銀行、威海銀行、煙臺(tái)銀行、江西省聯(lián)社、青海省聯(lián)社等……
Service Procedure
Service Advantages
我們擁有幾百家各類企業(yè)的項(xiàng)目咨詢基礎(chǔ)、多行業(yè)數(shù)據(jù)庫、多年的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，并對(duì)企業(yè)進(jìn)行深度研究和剖析，總結(jié)出一系列深入的觀點(diǎn)和經(jīng)驗(yàn)。
我們的咨詢方案的設(shè)計(jì)過程秉承“知行合一”的理念，既具備理論知識(shí)，又重視項(xiàng)目的實(shí)操性。經(jīng)過多年的經(jīng)驗(yàn)，我們積累了豐富的案例庫，涉及18個(gè)領(lǐng)域，近千個(gè)案例，并將案例與咨詢項(xiàng)目完美結(jié)合。
我們的咨詢團(tuán)隊(duì)分布于各大領(lǐng)域，擁有多年的業(yè)內(nèi)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具備豐富的企業(yè)管理實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。在定制咨詢方案前，我們會(huì)為客戶匹配多位業(yè)內(nèi)咨詢師，供客戶進(jìn)行比對(duì)選擇，根據(jù)客戶需求及問題，定制化地設(shè)計(jì)咨詢方案，確保項(xiàng)目的順利進(jìn)行。
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