1.點擊下面按鈕復(fù)制微信號
點擊復(fù)制微信號
珀菲特企業(yè)管理
Karen /鄭老師
KEY WORDS OF Corporate Training
參加對象：銀行客戶經(jīng)理、信貸人員、風(fēng)險條線人員、各支行負(fù)責(zé)人
課程費用：電話咨詢（含：講師費、稅費、教材費、會務(wù)費、拍攝費）
授課天數(shù)：3 天
授課形式：內(nèi)訓(xùn)
聯(lián)系電話：400-008-4600；13382173255（Karen /鄭老師）
官網(wǎng)：ricosauthenticitalian.com
微信咨詢：Karen（注明來意）
課程背景| Course Background
信貸業(yè)務(wù)是流程性非常強的工作，從操作流程上大體上可分為客戶申請、受理、貸前調(diào)查、貸款審查與審批、貸款發(fā)放、貸后管理及逾期貸款清收等幾個階段。信貸機構(gòu)經(jīng)營的是信用，管理的是風(fēng)險，從事信貸業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)其核心競爭力本質(zhì)上體現(xiàn)為管理風(fēng)險的能力，尤其是管理法律風(fēng)險的能力，信貸機構(gòu)的基本職能就是預(yù)測、承擔(dān)和管理風(fēng)險。
課程收益| Program Benefits
● 客戶經(jīng)理勝任4項基本素質(zhì)
● 信貸業(yè)務(wù)全流程6項管理
● 信貸流程10個要點
● 信貸全流程風(fēng)險管理的5個核心環(huán)節(jié)
● 實施信貸全流程風(fēng)險管理的5個策略選擇
課程大綱| Course Outline
第一講：客戶經(jīng)理勝任素質(zhì)模型分析—客戶經(jīng)理的工作職責(zé)和應(yīng)具備的4項基本素質(zhì)
1. 良好敬業(yè)的職業(yè)經(jīng)理人素質(zhì)
2. 極佳的業(yè)務(wù)素質(zhì)
3. 高超的人際感情溝通能力
4. 堅韌的心理素質(zhì)
第二講：信貸業(yè)務(wù)全流程6項管理
一、申請與受理操作流程
1. 貸款申請
2. 客戶接待
3. 電話與現(xiàn)場咨詢流程
4. 受理與不予受理的情形
二、貸前調(diào)查
1. 調(diào)查人員的職責(zé)
2. 貸前調(diào)查的流程
1）資料審閱
2）實地調(diào)查
3）貸前調(diào)查清單
3. 調(diào)查結(jié)果初評
4. 撰寫調(diào)查報告
三、貸款審查和審批
1. 貸款審查審批的原則
2. 貸款審查審批的流程
四、合同簽訂與貸款發(fā)放
1. 落實貸前條件
2. 當(dāng)面簽訂合同
3. 落實用款條件
4. 轉(zhuǎn)賬支付貸款
5. 貸款資料歸檔
五、貸款回收
1. 正常收回
2. 提前收回
3. 到期未收回
六、貸后管理與逾期清收
1. 貸后管理的原則
2. 貸后管理十要點
3. 逾期貸款出現(xiàn)前12大預(yù)警信號
4. 逾期清收的基本原理
5. 有效清收的方式、方法、技巧
七、信貸流程10個要點總結(jié)與解析
1. 貸款風(fēng)險的來源
2. 獲取信息的四個渠道
3. 對獲取的信息如何進行交叉檢驗
4. 調(diào)查時開場白怎么做
5. 如何判斷最近生意發(fā)展態(tài)勢
6. 如何了解客戶的行業(yè)特點和經(jīng)營能力
7. 現(xiàn)金流的測算與判斷
8. 擔(dān)保人的選擇與調(diào)查
9. 剔除虛假干擾信息的方法
10. 如何核實貸款目的
八、貸款10大案例分析
1. 調(diào)查時到底關(guān)注什么？（案例）
2. 沒有營業(yè)執(zhí)照，我們看什么？（案例）
3. 客戶沒有賬本我們看什么？（案例）
4．客戶沒有抵押我們看什么？（案例）
5. 如何選擇擔(dān)保人？（案例）
6. 我們依據(jù)什么做貸款決策？（案例）
7. 如何分析一個“家庭作坊”？（案例）
8. 小微企業(yè)貸款財務(wù)分析的要點？（案例）
9. 如何看待非征信報告上的“隱性負(fù)債”？（案例）
10. “家族企業(yè)”中其他收入和費用對還款能力的影響？（案例）
第三講：信貸全流程風(fēng)險防控
一、信貸全流程風(fēng)險管理的目的、對象、手段、特點
1. 高效率地辦理信貸業(yè)務(wù)的同時實現(xiàn)對風(fēng)險的有效防控
2. 信貸全流程風(fēng)險管理涵蓋信貸運行的整個流程
3. 制度、經(jīng)濟、行政、技術(shù)、文化手段
4. 過程控制、精細(xì)運作、動態(tài)變化
二、信貸全流程風(fēng)險管理的5個核心環(huán)節(jié)
1. 貸款準(zhǔn)入管理——信貸對象的“篩選器”
2. 抵質(zhì)押品管理——客戶風(fēng)險的“緩沖器”
3. 授信執(zhí)行管理——信貸運行的“控制器”
4. 貸款資金管理——資金流動的“監(jiān)測器”
5. 到期收回管理——貸款資金的“回收器”
三、實施信貸全流程風(fēng)險管理的5個策略選擇
1. 嚴(yán)把貸款準(zhǔn)入管理關(guān)——重點加強行業(yè)、區(qū)域、客戶三個維度的準(zhǔn)入管理
2. 嚴(yán)把抵質(zhì)押品管理關(guān)——重點管好抵質(zhì)押行為的八個環(huán)節(jié)
3. 嚴(yán)把授信執(zhí)行管理關(guān)——重點抓好合同管理和放款管理
4. 嚴(yán)把貸款資金監(jiān)管關(guān)——嚴(yán)格把握四個監(jiān)管重點
5. 嚴(yán)把貸款到期收回關(guān)——抓好貸款到期收回率、企業(yè)還款資金監(jiān)管、貸款展期和周轉(zhuǎn)管理
第四講：課程收尾
1. 課程回顧
2. 答疑解惑
3. 合影道別
講師背景| Introduction to lecturers
潘玉良老師 不良資產(chǎn)清收專家
14年金融行業(yè)培訓(xùn)管理經(jīng)驗
5年不良資產(chǎn)清收團隊高管經(jīng)驗
曾于團隊共同處理不良資產(chǎn)案件上百萬件，及不良資產(chǎn)金額數(shù)百億
京東金融/平安普惠/螞蟻金服等30余家金融機構(gòu)特邀講師
曾任：中國平安人壽保險有限公司 培訓(xùn)講師
曾任：中德安聯(lián)人壽保險有限公司 培訓(xùn)經(jīng)理
曾任：中信銀行總行信用卡中心 培訓(xùn)主任
曾任：深圳某資產(chǎn)管理/金融服務(wù)有限公司 副總經(jīng)理
擅長領(lǐng)域：不良資產(chǎn)清收、信貸風(fēng)險與逾期管理、不良資產(chǎn)處置
潘老師多年從事企業(yè)培訓(xùn)及管理工作，具有近20余年保險、銀行、不良清收等金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，帶領(lǐng)團隊從百余人發(fā)展壯大為近千人規(guī)模。曾在深圳某資產(chǎn)管理/金融服務(wù)有限公司承接30余家各類金融機構(gòu)不良資產(chǎn)專業(yè)清收工作，并帶領(lǐng)業(yè)務(wù)團隊共同處理不良資產(chǎn)金額數(shù)百億，及處理不良資產(chǎn)案件上百萬件，其中合作金融機構(gòu)包括：中國銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行等10余家銀行，及京東金融、平安普惠、螞蟻金服等20余家其他金融機構(gòu)。
老師在系統(tǒng)掌握企業(yè)管理科學(xué)的理論基礎(chǔ)上，根據(jù)企業(yè)發(fā)展實踐開發(fā)講授實用有效課程，授課經(jīng)驗豐富，老師至今累計授課1000天以上，參訓(xùn)學(xué)員超萬人以上，學(xué)員滿意度達95%以上。
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
▲深圳某資產(chǎn)管理/金融服務(wù)有限公司——副總經(jīng)理
01-搭建了清收公司各層級專業(yè)培訓(xùn)體系，整合開發(fā)了專業(yè)催收員、催收主管、催收團隊經(jīng)理系列專業(yè)成長課程并參與講授；開發(fā)催收內(nèi)訓(xùn)師課程，培養(yǎng)了20余名內(nèi)部催收講師隊伍。
02-帶領(lǐng)業(yè)務(wù)團隊從100余人發(fā)展到近千人，在全國13個省份開設(shè)了15家分公司，培養(yǎng)了13名分公司催收團隊負(fù)責(zé)人，承接各類金融不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模擴大了20倍。
▲總行信用卡中心——培訓(xùn)主任
01-老師根據(jù)信用卡中心人才戰(zhàn)略及能力發(fā)展規(guī)劃，制訂了北京、深圳、武漢、杭州、重慶、沈陽等全國30余家一級分中心及20余家二級分中心培訓(xùn)規(guī)劃，搭建分層課程體系，督導(dǎo)全國分中心培訓(xùn)工作的落地實施及效果跟進，帶領(lǐng)分中心培訓(xùn)工作走上專業(yè)化系統(tǒng)化發(fā)展之路。
02-老師參與卡中心內(nèi)訓(xùn)師選拔成長項目，培養(yǎng)了10名卡中心級和30名分中心級內(nèi)訓(xùn)師，為中信銀行卡中心培訓(xùn)體系的完善打下了人才基礎(chǔ)。
03-老師負(fù)責(zé)打造分中心基層干部領(lǐng)導(dǎo)力提升項目，自主設(shè)計“1-4-8”培養(yǎng)模型并組織實施，為貫徹落實總行精神、有效落地總行文化、提升基層執(zhí)行力，打通了“最后一公里”。
近期部分授課案例：
▲曾為中信銀行(杭州分行、南京分行、沈陽分行、無錫分行、成都分行）講授《不良資產(chǎn)清收實戰(zhàn)技巧36計》，使催收團隊掌握系統(tǒng)化專業(yè)催收技巧，在短期內(nèi)令催回率提升了近40%。
▲曾為寧波銀行進行《催收實戰(zhàn)高級談判技巧》培訓(xùn)，使催收團隊掌握了催收高級談判必殺技，成功回收數(shù)千萬不良資產(chǎn)，較培訓(xùn)前提升了三倍金額。
▲曾為微眾銀行進行《不良資產(chǎn)催收實戰(zhàn)心理博弈術(shù)》培訓(xùn)，使催收團隊學(xué)會運用心理戰(zhàn)術(shù)，與債務(wù)人斗智斗勇，短期內(nèi)幫助團隊完成催收業(yè)績目標(biāo)200%。
▲曾為廣東順德農(nóng)商行進行《不良資產(chǎn)清收實戰(zhàn)技巧36計》培訓(xùn)，有效降低該行不良率0.01個百分點。
▲曾為江蘇常熟農(nóng)村商業(yè)銀行培訓(xùn)《高績效清收團隊打造》課程，幫助該行成功打造了一支素質(zhì)過硬的催收團隊，使該行資產(chǎn)不良率下降0.03個百分點。
▲曾為鄭州農(nóng)信社進行《催收實戰(zhàn)高級談判技巧》培訓(xùn)，并主持該行內(nèi)化催收長效機制項目，幫助該行建立了一套屬于自己的內(nèi)部催收機制，該機制的成功運行使該行走上了不良資產(chǎn)專業(yè)化處置之路。
……
《實戰(zhàn)催收私房課》
《信用卡風(fēng)險防控》
《催收實戰(zhàn)心理博弈術(shù)》
《催收實戰(zhàn)高級談判技巧》
《不良資產(chǎn)清收實戰(zhàn)技巧36計》
《信貸風(fēng)險控制與不良資產(chǎn)處置》
《信貸業(yè)務(wù)全流程管理及風(fēng)險防范》
《不良資產(chǎn)催收策略與法律風(fēng)險管理》
《軍團之劍——打造高績效清收團隊》
《不良資產(chǎn)清收高價值策略與實戰(zhàn)技巧》
《不良資產(chǎn)清收團隊情緒運用與業(yè)績倍增》
《銀行不良資產(chǎn)‘外拓清收落地突擊輔導(dǎo)’項目》
部分服務(wù)過的客戶：
銀行：中信銀行（杭州分行、南京分行、無錫分行、沈陽分行、成都分行）等30余家分行、中國銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、微眾銀行、北京銀行、廣州銀行、華夏銀行、浙商銀行、招商銀行、渤海銀行、天津銀行、滄州銀行、包商銀行、錦州銀行、鐵嶺銀行、哈爾濱銀行、上海銀行、江蘇銀行、杭州銀行、紹興銀行、泉州銀行、日照銀行、湖北銀行、廣東南粵銀行、珠海華潤銀行、重慶銀行、貴州銀行、鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行、江蘇揚中農(nóng)村商業(yè)銀行、順德農(nóng)商行…..
保險：中國平安保險、中國人壽、安聯(lián)保險、陽光保險、大地保險、中英人壽撫順支公司、工銀安盛人壽盤錦支公司…..
消費金融/小額貸：北銀消費、恒昌金融、平安普惠、宜信、人人貸、萬達金融、美利金融、銀谷財富；京東金融、平安普惠、螞蟻金服、捷信消費金融、海爾消費金融、四川錦程消費金融公司、興業(yè)消費金融、湖北消費金融、蘇寧消費金融、杭銀消費金融、華融消費金融、晉商消費金融、盛銀消費金融、河南中原消費金融、哈爾濱哈銀消費金融、河北幸福消費金融、招聯(lián)金融、證大財富、達飛金融、佰仟金融、小牛普惠、上汽集團、海馬汽車、積木盒子、資產(chǎn)360、中原消費、悟空理財、北京金典小額貸款公司、合肥德善小額貸款公司、重慶瀚華小額貸款公司、大連金州銀海小額貸款公司、內(nèi)蒙古東信小額貸款公司、包頭潤豐小額貸款公司、寧夏瑞源小額貸款公司……
Service Procedure
Service Advantages
我們擁有幾百家各類企業(yè)的項目咨詢基礎(chǔ)、多行業(yè)數(shù)據(jù)庫、多年的行業(yè)經(jīng)驗，并對企業(yè)進行深度研究和剖析，總結(jié)出一系列深入的觀點和經(jīng)驗。
我們的咨詢方案的設(shè)計過程秉承“知行合一”的理念，既具備理論知識，又重視項目的實操性。經(jīng)過多年的經(jīng)驗，我們積累了豐富的案例庫，涉及18個領(lǐng)域，近千個案例，并將案例與咨詢項目完美結(jié)合。
我們的咨詢團隊分布于各大領(lǐng)域，擁有多年的業(yè)內(nèi)從業(yè)經(jīng)驗，具備豐富的企業(yè)管理實操經(jīng)驗。在定制咨詢方案前，我們會為客戶匹配多位業(yè)內(nèi)咨詢師，供客戶進行比對選擇，根據(jù)客戶需求及問題，定制化地設(shè)計咨詢方案，確保項目的順利進行。
ABOUT PERFECT CONSULTANT
We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
10年更懂你
中大型企業(yè)共同選擇
累計培訓(xùn)學(xué)員
現(xiàn)有公開課
現(xiàn)有內(nèi)訓(xùn)課
現(xiàn)有在線課程
輻射城市
OFFLINE BUSINESS
高層團隊引導(dǎo)工作坊
中層管理內(nèi)訓(xùn)
基層管理內(nèi)訓(xùn)
人才梯隊建設(shè)咨詢項目
工廠運營咨詢項目
TTT內(nèi)訓(xùn)師咨詢項目
領(lǐng)導(dǎo)力公開課
精益智造公開課
個人效能公開課
ONLINE BUSINESS
數(shù)字化搭建企業(yè)學(xué)習(xí)平臺，加速人才培養(yǎng)
功能包含：作業(yè)管理、考試管理、簽到管理、課程學(xué)習(xí)、排名管理、微課上傳、直播等
700門在線課程,任選10門課程體驗,掃碼注冊體驗
PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO
熱線咨詢
周一至周日9:00-18:00
微信咨詢（注明來意）
周一至周日8:00-20:00
Copyright © 2006-2023 PerfectPX All rights reserved. 蘇州珀菲特企業(yè)管理顧問有限公司 版權(quán)所有 蘇ICP備11056827號-1 蘇公網(wǎng)安備 32050702010145號
關(guān)注公眾號微信咨詢