1.點擊下面按鈕復制微信號
點擊復制微信號
珀菲特企業(yè)管理
Karen /鄭老師
KEY WORDS OF Corporate Training
參加對象：保險客戶經理、銀行理財經理
課程費用：電話咨詢（含：講師費、稅費、教材費、會務費、拍攝費）
授課天數(shù)：2 天
授課形式：內訓
聯(lián)系電話：400-008-4600；13382173255（Karen /鄭老師）
官網：ricosauthenticitalian.com
微信咨詢：Karen（注明來意）
課程背景| Course Background
● 不要在離婚時才想起《婚姻法》；
● 不要在傳承時才想起《繼承法》；
● 不要在風險來臨時才想起保險、信托、遺囑等工具；
作為保險客戶經理需要對相關法律有全面的認識，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識合理地運用到客戶的身上，為客戶設計選擇全面到位的財富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負水平，本培訓課程就是從法律案例分析入手，從財產保全、財富傳承、稅負減免的角度出發(fā)，全面使學員了解《婚姻法》、《繼承法》、《刑法》等法律條例，幫助高凈值客戶規(guī)避法律風險，并運用人壽保單、信托等金融工具為客戶作最佳方案!
課程收益| Program Benefits
● 學員能掌握《婚姻法》的主要內容，通過相關案例，掌握婚姻關系中的風險點與應對方案；
● 學員能掌握《繼承法》的主要內容，通過相關案例，掌握繼承關系中的風險點與應對方案；
● 學員能掌握“遺產稅、房產稅”兩大稅種的最新咨詢與風險點，并；
● 學員能掌握“大額人壽保單、信托、遺囑“等工具特點，在高凈值客戶服務中能夠有效利用所學習的知識，進行銷售促成。
課程大綱| Course Outline
第一講：高凈值人群的財富風險及需求分析
一、高凈值人群的財富損失風險
1. 婚姻風險
2. 繼承風險
3. 政策風險
二、高凈值人群的理財需求分析
1. 安全性
2. 流動性
3. 收益性
第二講：婚姻風險的梳理及防范
一、如何防范戀愛中的風險
案例分析：送出去的禮物還能要回來嗎？
1. 法商知識點：“無條件贈與”與“附解除條件的贈與”解讀
2. 戀愛風險防范“四錦囊”
1）財務隔離
2）出資憑證
3）權屬登記
4）同居協(xié)議
二、如何保衛(wèi)婚前的財產
案例分析：婚前財產就是真的屬于自己嗎？
1. 法商知識點：《婚姻法》關于共同財產的定義
2. 婚前財產保全工具：
1）婚前財產協(xié)議
2）人壽保單
三、如何搭建穩(wěn)固婚姻的“萬里長城”
案例分析：婚內財產到底屬于誰
討論：婚內房產為何不屬于我？
討論：婚內夫妻借款離婚時要不要還？
1. 法商知識點：《婚姻法》關于個人財產的定義
2. 如何修筑保衛(wèi)婚姻的萬里長城
1）心中有數(shù)
2）登記造冊
3）相互制約
4）協(xié)商規(guī)劃
四、如何應對離婚挑戰(zhàn)
案例分享：離婚了，夢魘就結束了嗎？
討論：離婚了，前夫的借款，為何要前妻償還？
討論：離婚后發(fā)現(xiàn)前夫有巨額隱匿財產，該怎么辦？
1. 孩子撫養(yǎng)權問題
1）原配夫妻離婚后，如何爭取撫養(yǎng)權
2）半路夫妻結婚后，如何處理撫養(yǎng)權
2. 法商知識點：《婚姻法》關于共同債務的定義
第三講：傳承風險的梳理及規(guī)避
一、獨生子女的繼承風險
案例分析：獨生子女的繼承風險
討論：父母的房子一定屬于獨生子女嗎?
討論：為遺產，至親為何成被告？
討論：同性戀人之間的財產規(guī)劃問題
1. 法商知識點：《繼承法》關于遺囑效力、遺產繼承方法的解讀
二、政策風險——遺產稅與房產稅
1. 遺產稅深度解讀：中國遺產稅及贈與稅現(xiàn)狀
2. 房產稅深度解讀：中國房產稅征稅推演分析
第四講：企業(yè)家法律風險梳理
案例分享：真功夫創(chuàng)始人的悲劇
案例分享：黃老板的擔保風波
一、法商知識點：《刑法》中企業(yè)家風險點解讀
二、企業(yè)家的財富保全之道
1. 從不動產到股權資產
2. 從固定資產到價值資產
3. 從自持資產到代持資產
第五講：財富管理工具大揭秘
一、信托工具
案例分享：梅艷芳的信托安排
1. 信托發(fā)展史概述與中國信托制度概況
2. 家族信托的法律解讀：
1）資產隔離：防范債務風險、婚姻風險等，安全性最強
2）助力傳承：防止二代不肯接班、不會接班，有過渡期
3）靈活私密：受益人指定靈活便捷，信托文件私密性強
4）慈善屬性：添加慈善功能，實現(xiàn)委托人慈善傳承需求
二、保險工具
1. 人壽保單的法律特性
1）隔離家庭企業(yè)風險
2）避免個人資產侵蝕
3）規(guī)避子女婚變風險
4）降低子女傳承成本
5）避免身后遺產大戰(zhàn)
2. 人壽保單的收益性
1）人壽保險的投資渠道
2）人壽保險的投資方向
3. 大單銷售的觀念溝通
1）養(yǎng)老切入的大單銷售
2）子女規(guī)劃切入的大單銷售
3）財富傳承切入的大單銷售
講師背景| Introduction to lecturers
李竟成老師 保險營銷實戰(zhàn)專家
12年保險營銷實戰(zhàn)專家
連山財富機構聯(lián)合創(chuàng)始人
重慶智渝律師事務所特約顧問
曾任：中國平安好房 綜合拓展部總監(jiān)
曾任：中國平安保險 培訓部產品負責人/銷售企劃部負責人
曾任：重慶達育教育 市場部營銷總監(jiān)
擅長領域：增員留存系統(tǒng)課程、高凈值客戶營銷、年金險銷售、重疾險銷售、法商系列、創(chuàng)說會
李老師具有8年平安壽險金融管理培訓、金融理財培訓經驗，3年地產培訓經驗，他專注于將宏觀歷史、當下的經濟形勢融入實戰(zhàn)課程，在保險高凈值客戶的系列課程中，追求真正讓學員現(xiàn)學現(xiàn)用，把理論實戰(zhàn)的知識運用到工作和生活中去，實現(xiàn)企業(yè)和個人的財富管理。
實戰(zhàn)經驗：
李老師曾為中國平安保險公司、平安銀行、平安信托、中國工銀安盛、中國陽光保險公司、中國百年人壽保險公司、碧桂園等大型上市公司舉行了數(shù)百場高端客戶產品說明會，對金融人才系統(tǒng)搭建、產說會系統(tǒng)搭建、創(chuàng)說會系統(tǒng)、高凈值客戶經營系統(tǒng)方面有具有較深的理論研究及豐富的實戰(zhàn)經驗：
◆ 30000+位學員培養(yǎng)：2019年至今，累計為30000多名學員送去專業(yè)化系統(tǒng)培訓服務；
◆ 68場線上爆款課程：疫情期間，爆款課程“微產會線上經營三板斧”單品銷售68場；
◆ 203場線下保險金融授課：2019年全年授課203場，服務全國172家保險銀行金融機構；
◆ 12+n年保險營銷實戰(zhàn)經驗：9年保險金融培訓經驗+3年地產經融培訓經驗+n年市場營銷經驗。
◆ 線上版權課程
01 《3板斧打造個人金牌微產會》
02 《引爆客流——閉環(huán)線上化經營特訓營》
◆ 保險營銷課程
01 《天下無疾、病不可怕——健康險銷售技能提升培訓》
02 《玩轉年金險銷售——銷售技能提升培訓》
03 《玩轉終身壽銷售——銷售技能提升培訓》
◆ 增員主講課程
01 《從“零”到“百”——搭建人力成長的核心引擎》
◆ 產說會主講課程
01 《新經濟形勢下的家庭財富管理》（年金險/終身壽）
02 《病不可怕》（重疾險）
◆ 創(chuàng)說會主講課程
01 《為成功而來——大型創(chuàng)業(yè)說明會》
部分服務客戶：
保險：中國平安、中國人壽、中國人保、中國太平、太平洋保險、中國陽光保險、中國泰康、新華保險、信誠人壽、百年人壽、珠江人壽、工銀安盛、建信人壽、農銀人壽……
銀行：中國工商銀行、平安銀行、渣打銀行、建設銀行……
Service Procedure
Service Advantages
我們擁有幾百家各類企業(yè)的項目咨詢基礎、多行業(yè)數(shù)據庫、多年的行業(yè)經驗，并對企業(yè)進行深度研究和剖析，總結出一系列深入的觀點和經驗。
我們的咨詢方案的設計過程秉承“知行合一”的理念，既具備理論知識，又重視項目的實操性。經過多年的經驗，我們積累了豐富的案例庫，涉及18個領域，近千個案例，并將案例與咨詢項目完美結合。
我們的咨詢團隊分布于各大領域，擁有多年的業(yè)內從業(yè)經驗，具備豐富的企業(yè)管理實操經驗。在定制咨詢方案前，我們會為客戶匹配多位業(yè)內咨詢師，供客戶進行比對選擇，根據客戶需求及問題，定制化地設計咨詢方案，確保項目的順利進行。
ABOUT PERFECT CONSULTANT
We are? Talent training and intelligent manufacturing solutions provider.
What we do ?Provide organizational performance improvement and talent learning development business.
Customers:Each year, we serves more than 1000 enterprises (including fortune 500 enterprises, joint venture factories, state-owned enterprises, rapidly developing private enterprises and industry-leading enterprises).
10年更懂你
中大型企業(yè)共同選擇
累計培訓學員
現(xiàn)有公開課
現(xiàn)有內訓課
現(xiàn)有在線課程
輻射城市
OFFLINE BUSINESS
高層團隊引導工作坊
中層管理內訓
基層管理內訓
人才梯隊建設咨詢項目
工廠運營咨詢項目
TTT內訓師咨詢項目
領導力公開課
精益智造公開課
個人效能公開課
ONLINE BUSINESS
數(shù)字化搭建企業(yè)學習平臺，加速人才培養(yǎng)
功能包含：作業(yè)管理、考試管理、簽到管理、課程學習、排名管理、微課上傳、直播等
700門在線課程,任選10門課程體驗,掃碼注冊體驗
PART OF TRAINED COMPANIES INCLUDED BUT NOT LIMITED TO
熱線咨詢
周一至周日9:00-18:00
微信咨詢（注明來意）
周一至周日8:00-20:00
Copyright © 2006-2023 PerfectPX All rights reserved. 蘇州珀菲特企業(yè)管理顧問有限公司 版權所有 蘇ICP備11056827號-1 蘇公網安備 32050702010145號
關注公眾號微信咨詢